ATTIVITA'
Attività per funzione
DLVA-FIDES CONSULTING S.R.L. - Attività per funzione
COMPLIANCE
ANTIRICICLAGGIO (AML)
RISK MANAGEMENT
INTERNAL AUDITING

COMPLIANCE


La funzione di compliance, al fine di valutare l'adeguatezza delle procedure interne rispetto all'obiettivo di prevenire la violazione di leggi, regolamenti e norme di autoregolamentazione applicabili all'intermediario finanziario:

a. identifica le norme applicabili all'intermediario finanziario e alle attività da esso prestate e ne misura/valuta l'impatto sui processi e sulle procedure aziendali;

b. propone modifiche organizzative e procedurali volte ad assicurare l'adeguato presidio dei rischi di non conformità alle norme;

c. predispone flussi informativi diretti agli organi aziendali e alle altre funzioni aziendali di controllo;

d. verifica l'efficacia degli adeguamenti organizzativi suggeriti per la prevenzione del rischio di non conformità.

 

ANTIRICICLAGGIO (AML)


La funzione antiriciclaggio ha il seguente ruolo:

• identificare le norme applicabili e valutare il loro impatto sui processi e le procedure interne;
• collaborare all'individuazione del sistema dei controlli interni e delle procedure finalizzato alla prevenzione e al contrasto dei rischi in discorso;
• verificare l'idoneità del sistema dei controlli interni e delle procedure adottato e proporre le modifiche organizzative e procedurali necessarie o opportune al fine di assicurare un adeguato presidio dei rischi;
• prestare consulenza e assistenza agli organi aziendali e all'alta direzione;
• in caso di offerta di prodotti e servizi nuovi, la funzione effettua in via preventiva le valutazioni di competenza;
• verificare l'affidabilità del sistema informativo di alimentazione dell'archivio unico informatico aziendale;
• trasmettere mensilmente alla UIF i dati aggregati concernenti le registrazioni nell'Archivio Unico Informatico;
• curare, in raccordo con le altre funzioni aziendali competenti in materia di formazione, la predisposizione di un adeguato piano di formazione, finalizzato a conseguire un aggiornamento su base continuativa del personale dipendente e dei collaboratori;

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RISK MANAGEMENT


La funzione di risk management:

a. collabora alla definizione delle politiche e del processo di gestione del rischio e delle relative procedure e modalità di rilevazione e controllo;

b. presiede al funzionamento del sistema di misurazione e controllo dei rischi e ne verifica il rispetto da parte dell'intermediario; in tale contesto sviluppa e applica indicatori in grado di evidenziare situazioni di anomalia e inefficacia dei sistemi di misurazione e controllo dei rischi;

c. monitora costantemente l'evoluzione dei rischi aziendali e il rispetto dei limiti operativi all'assunzione delle varie tipologie di rischio;

d. analizza i rischi dei nuovi prodotti e servizi e di quelli derivanti dall'ingresso in nuovi segmenti operativi e di mercato;

e. verifica l'adeguatezza e l'efficacia delle misure prese per rimediare alle carenze riscontrate nel sistema di controllo dei rischi.

 

INTERNAL AUDITING


Funzione di revisione interna (internal audit) L'internal audit, valuta:

1. l'adeguatezza e l'efficacia del sistema dei controlli interni,

2. l'adeguatezza e sicurezza del sistema informativo (EDP audit)

3. l'adeguatezza del piano aziendale di continuità operativa. Inoltre, anche mediante verifiche su specifici eventi o circostanze aziendali ovvero accertamenti ispettivi, verifica i seguenti profili:

a. regolarità delle diverse attività aziendali ed evoluzione dei rischi;

b. regolarità della rete distributiva;

c. rispetto delle norme da parte di tutti i livelli aziendali;

d. rispetto dei limiti previsti dai meccanismi di delega nonché del pieno e corretto utilizzo delle informazioni disponibili nelle diverse attività.

L'internal audit verifica la rimozione delle anomalie riscontrate nell'operatività e nel funzionamento dei controlli (attività di "follow-up").
Sulla base dei risultati delle verifiche effettuate in base al piano di audit, formula raccomandazioni agli organi aziendali e ne verifica l'osservanza.

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